資産管理ダッシュボード
完全ガイド
口座残高・収入管理・資産シミュレーション。初期設定から高度な機能まで、このページを読めばすべて使いこなせます。
概要・スペック
「資産管理ダッシュボード」は、口座残高の記録と収入管理に特化した家族の金融資産管理Webアプリです。支出の細かい記録は不要——月末に残高を更新するだけで、資産の全体像と将来予測が見えます。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 料金 | 完全無料 |
| データ保存先 | ブラウザのlocalStorage（外部サーバー送信なし） |
| 対応端末 | PC・タブレット推奨（スマートフォンも対応） |
| インストール | 不要（PWAでアプリ化も可能） |
| ピラミッドモデル | 野村総合研究所・5層モデル準拠 |
| 対応テーマ | ダークネイビー・ブラックゴールド・ライトグレー |
初期設定の手順
アプリを開いたら、以下の順番で設定を進めるとスムーズです。
サイドバーの「⚙ 設定」→「基本設定」タブから名義人リストを確認。家族の名前が登録されているか確認しましょう。
「口座管理」ページから家族全員のNISA・iDeCo・銀行口座を登録。残高を入力するだけでピラミッド診断が動き出します。
「収入マスタ」で給与・配当などの収入項目を登録。自動車税など特定月のみの収入も月指定で設定できます。
総資産・収入・ピラミッド進捗がワンビューで確認できます。資産推移グラフも「📸 今月の残高を記録」で記録が始まります。
初回起動時はサンプルデータが入っています。「設定」→「データ管理」タブ→「🗑 デモデータをリセット」で一括削除できます。実データ入力後は「JSONで保存」でバックアップを取ることをおすすめします。
口座管理・残高更新
残高クイック更新の使い方
「口座管理」ページ下部の「残高クイック更新」テーブルが最も効率的な更新方法です。名義人ごとにグループ表示され、数値を変更すると「前回→今回の差額」がリアルタイムで色付き表示されます。Enterキーで次の口座に移動でき、最後に「残高を保存」を押すだけです。
登録できる口座の種類
- 証券口座：NISA・特定口座・iDeCo・その他証券
- 銀行口座：普通預金・定期預金・その他銀行
目標残高の設定
口座編集モーダルで「目標残高（万円）」を設定すると、ダッシュボードの口座一覧に達成率の進捗バーが表示されます。NISA枠の進捗管理などに活用できます。
特定口座の税引後試算
特定口座の編集画面で「取得原価」を入力すると、シミュレーションページで含み益への課税（約20.315%）を差し引いた実質手残りが自動計算されます。
層の判定は「金融資産のみ（証券＋銀行の合計）」が対象です。不動産・車などの実物資産は含まれません。野村総研モデルの定義に準拠しています。
収入管理
収入マスタで項目を登録する
項目名・カテゴリ・月額（入金予定額）を入力して保存。
自動車税（5月）・法人税（2月）など特定月だけ発生する収入は「発生月」ピッカーで月を選択。未選択なら毎月発生。
各行をクリックすると実績入力モーダルが開きます。入金予定額と同額なら空欄のままでOK。
予算の変更は過去に遡及しない
既存項目を編集すると「予算変更の適用開始月」フィールドが表示されます。指定した月以降のみ新しい金額が適用され、過去のデータには影響しません。
複利成長型収入の設定
収入マスタの「∿」ボタンから投資リターンや配当収入を年率成長で設定できます。
| 設定項目 | 説明 | 例 |
|---|---|---|
| 基準月 | 初期値の月（起算点） | 2025-01 |
| 初期月額 | 基準月の収入額（円） | 50,000円 |
| 年間成長率 | 年率何%で増えるか | 8% |
収入マスタページ右上の「並び順」ボタンに切り替えると、↑↓ボタンで項目の順番を変更できます。頻繁に確認する項目を上に配置しましょう。
口座間自動積立（振替）
「毎月NISA口座へ○万円移動」という設定をマスタに登録しておき、ボタン一発で全振替を一括適用できます。収支計算には影響せず、純粋な資産の移動として処理されます。
「＋ 振替を追加」で振替名・振替元口座・振替先口座・月額・適用開始月を登録。
ボタンを押すと全振替が一括適用され、変更内容が一覧表示されます。同じ月に2回押そうとすると確認ダイアログが表示され二重適用を防止します。
今月分を適用済みの振替には「2026-04 適用済」のバッジが設定ページに表示されます。月が変わると自動的にバッジが消え、再適用可能になります。
資産推移グラフ
ダッシュボードの「資産推移」セクションに月別スナップショットが折れ線グラフで表示されます。最大36ヶ月（3年分）保持されます。
スナップショットの記録タイミング
- 手動：「📸 今月の残高を記録」ボタンを押したとき
- 自動：「JSONで保存」「HTMLで保存」ボタンを押したとき
毎月の残高更新後に保存ボタンを押す習慣をつけるだけで、自動的に推移グラフが積み上がっていきます。
ゴールドの実線が総資産、パープル破線が証券口座合計、ティール破線が銀行口座合計です。データ点にホバーすると月・合計・内訳が表示されます。2ヶ月分以上記録されるとグラフが表示されます。
資産シミュレーション
「現在の総資産」は口座合計から、「年間積立額」は収入差額から自動反映されます。
| 設定項目 | 説明 | 初期値 |
|---|---|---|
| 現在の総資産 | 口座合計から自動反映 | 自動 |
| 年間積立額 | 収入差額から自動反映 | 自動 |
| 想定利回り | 年間運用利回り（%） | 4% |
| シミュレーション年数 | 5〜40年 | 20年 |
| 年間配当収入 | 配当による追加収入（万円） | 84万円 |
| 年間支出 | 生活費などの年間支出（万円） | 300万円 |
到達年数の確認
チャートバー上にアッパーマス層・準富裕層・富裕層それぞれの到達予測年がバッジ表示されます。ページ下部のKPIカードでも年号が確認できます。
暴落シミュレーション
「暴落 −20%」「−30%」「−50%」ボタンで暴落後の資産額をシミュレーション。資産層が変わる場合は「⚠️ 資産層が変わります」アラートが表示されます。
ピラミッド診断の見方
ダッシュボードの進捗カードは「現在の層の下限」を0%、「次の層の下限」を100%として表示します。
呼称のカスタマイズ
「設定」→「基本設定」→「資産ピラミッド 呼称カスタマイズ」から各層の名前を自由に変更できます。空欄にすると標準名称に戻ります。
設定・カスタマイズ
設定ページは3つのタブに分かれています。
| タブ | 設定項目 |
|---|---|
| 📋 基本設定 | 口座名義人の管理、ピラミッド呼称カスタマイズ、振替マスタ、口座の表示順 |
| 🏷 カテゴリ | 収入カテゴリの追加・削除 |
| 💾 データ管理 | JSONで保存、JSONを読み込む、HTMLで保存、デモデータをリセット |
データのバックアップ・移行
- JSONで保存：データのみをエクスポート。別デバイスへの移行・定期バックアップに最適
- HTMLで保存：アプリ本体ごとダウンロード。オフライン利用・配布に便利
- JSONを読み込む：ファイル選択後に変更内容（口座数・収入項目数・総資産の変化）をプレビュー表示してから確定
右上の3つの丸ボタンでテーマを切替。ダークネイビー・ブラックゴールド・ライトグレーの3種類。選択はブラウザに保存されます。
スマホアプリ化（PWA）
インストールするとホーム画面からアプリとして起動でき、オフラインでも使えます。
- Chromeでアプリのページを開く
- 自動バナーが表示されたら「インストール」
- または「⋮」→「アプリをインストール」
- Safariでアプリのページを開く
- 下部の共有ボタン（□↑）をタップ
- 「ホーム画面に追加」→「追加」
Chrome for iOSからPWAインストールするとオフライン機能が使えない場合があります。必ずSafariから「ホーム画面に追加」してください。
よくある質問
トラブルシューティング
原因：プライベート/シークレットモードではlocalStorageが保持されません。
対処：通常モードで開いてください。
原因：スナップショットが1件以下の場合は表示されません。
対処：「📸 今月の残高を記録」を2ヶ月分以上記録するか、「JSONで保存」を毎月行うと自動記録されます。
原因：収入マスタに項目が登録されていない。
対処：収入マスタで収入項目を登録してください。
原因：判定は「金融資産のみ（証券＋銀行）」が対象です。
対処：口座管理に登録されている残高の合計を確認してください。
原因：データはlocalStorageにあるため別デバイスには引き継がれません。
対処：「JSONで保存」でエクスポートし、移行先で「JSONを読み込む」を使ってください。
原因：Chrome for iOSからインストールするとService Workerが機能しない場合があります。
対処：必ずSafariから「ホーム画面に追加」でインストールしてください。
