資産管理ダッシュボード
完全ガイド
口座残高・収入管理・年間推移・資産シミュレーション。初期設定から高度な機能まで、このページを読めばすべて使いこなせます。
概要・スペック
「資産管理ダッシュボード」は、口座残高の記録と収入管理に特化した家族の金融資産管理Webアプリです。支出の細かい記録は不要——月末に残高を更新するだけで、資産の全体像と将来予測が見えます。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| バージョン | v1.21 |
| 料金 | 完全無料 |
| データ保存先 | ブラウザのlocalStorage（外部サーバー送信なし） |
| 対応端末 | PC・タブレット推奨（スマートフォンも対応） |
| インストール | 不要（PWAでアプリ化も可能） |
| ピラミッドモデル | 野村総合研究所・5層モデル準拠 |
| 対応テーマ | ダークネイビー・ブラックゴールド・ライトグレー |
| ページ | 主な機能 |
|---|---|
| ダッシュボード | KPI・ピラミッド進捗・資産推移グラフ・口座一覧・収入サマリー |
| 口座管理 | 口座登録・残高クイック更新・振替適用 |
| 収入管理 | 月別の入金予定と実績管理・達成率バー |
| 収入マスタ | 収入項目の登録・予算履歴・複利成長設定・発生月指定 |
| 年間推移表 | 月別スナップショットの数値一覧・前月比・折れ線グラフ |
| 資産シミュレーション | 将来資産予測・到達年数・暴落シミュレーション |
| 名義別 | 名義人ごとの資産比率・ドーナツグラフ・KPIサマリー |
| 設定 | 名義人・カテゴリ・振替マスタ・ピラミッド呼称・データ管理 |
初期設定の手順
「⚙ 設定」→「基本設定」タブで名義人リストを確認・登録します。
「口座管理」ページで家族全員のNISA・iDeCo・銀行口座を登録。残高を入力するだけでピラミッド診断が動き出します。
「収入マスタ」で給与・配当などを登録。特定月のみ発生する収入は「発生月」ピッカーで月を指定できます。
総資産・収入・ピラミッド進捗がワンビューで確認できます。初回起動時にスナップショットが自動記録されます。
「設定」→「データ管理」タブ→「🗑 デモデータをリセット」で初期化できます。実データ入力後は「JSONで保存」でバックアップを取ることをおすすめします。
口座管理・残高更新
残高クイック更新の使い方
「口座管理」ページ下部の「残高クイック更新」テーブルが最も効率的な更新方法です。名義人ごとにグループ表示され、数値を変更すると差額がリアルタイムで色付き表示されます。Enterキーで次の口座に移動でき、「残高を保存」を押すだけです。
口座の種類
- 証券口座：NISA・特定口座・iDeCo・その他証券
- 銀行口座：普通預金・定期預金・その他銀行
目標残高の設定
口座編集モーダルで「目標残高（万円）」を設定すると、ダッシュボードの口座一覧に達成率の進捗バーが表示されます。
層の判定は「金融資産のみ（証券＋銀行の合計）」が対象です。不動産・車などの実物資産は含まれません。野村総研モデルの定義に準拠しています。
収入管理
収入マスタで項目を登録する
項目名・カテゴリ・月額（入金予定額）を入力して保存。
自動車税（5月）・配当など特定月だけ発生する収入は「発生月」ピッカーで月を選択。未選択なら毎月発生。
各行をクリックすると実績入力モーダルが開きます。予算達成率がプログレスバーでリアルタイム表示されます。
複利成長型収入の設定
収入マスタの「∿」ボタンから配当収入や投資リターンを年率成長で設定できます。
| 設定項目 | 説明 | 例 |
|---|---|---|
| 基準月 | 初期値の月（起算点） | 2025-01 |
| 初期月額 | 基準月の収入額（円） | 50,000円 |
| 年間成長率 | 年率何%で増えるか | 6% |
口座間自動積立（振替）
「毎月NISA口座へ○万円移動」という設定をマスタに登録しておき、ボタン一発で全振替を一括適用できます。収支計算には影響せず、純粋な資産の移動として処理されます。
「＋ 振替を追加」で振替名・振替元口座・振替先口座・月額・適用開始月を登録。
ボタンを押すと全振替が一括適用され変更内容が一覧表示されます。同じ月に2回押すと確認ダイアログが表示され二重適用を防止します。
資産推移・年間推移表
スナップショットの記録タイミング
- 自動：毎月初回起動時（今月分がない場合のみ）
- 自動：「JSONで保存」「HTMLで保存」ボタンを押したとき
- 手動：「📸 今月の残高を記録」ボタンを押したとき（上書き更新）
ダッシュボードの資産推移グラフ
ゴールドの実線が総資産、パープル破線が証券、ティール破線が銀行です。データ点にホバーすると月・合計・内訳が表示されます。最大36ヶ月（3年分）保持されます。
年間推移表ページ（◫ 年間推移表）
サイドバーの「◫ 年間推移表」から専用ページを開けます。年ごとにタブが分かれており、月別の詳細データを数値で確認できます。
| 列 | 内容 |
|---|---|
| 年月 | 記録年月。最新月は◀でハイライト |
| 証券（万） | NISA・iDeCo・特定口座の合計 |
| 銀行（万） | 普通預金・定期預金の合計 |
| 総資産（万） | 証券＋銀行の合計 |
| 前月比（万） | 前月との差額。増加はティール・減少はレッドで表示 |
スナップショットが未記録の場合は表示されません。アプリを毎月開く習慣をつけるだけで自動的に蓄積されます。
資産シミュレーション
「現在の総資産」は口座合計から自動反映されます。
| 設定項目 | 説明 |
|---|---|
| 現在の総資産 | 口座合計から自動反映 |
| 年間積立額 | 収入差額から自動反映 |
| 想定利回り | 年間運用利回り（%） |
| シミュレーション年数 | 5〜40年 |
| 年間配当収入 | 配当による追加収入（万円） |
| 年間支出 | 生活費などの年間支出（万円） |
到達年数の確認
チャートバー上にアッパーマス層・準富裕層・富裕層それぞれの到達予測年がバッジ表示されます。
暴落シミュレーション
「暴落 −20%」「−30%」「−50%」ボタンで暴落後の資産額をシミュレーション。資産層が変わる場合は警告アラートが表示されます。
ピラミッド診断の見方
呼称のカスタマイズ
「設定」→「基本設定」→「資産ピラミッド 呼称カスタマイズ」から各層の名前を自由に変更できます。空欄にすると標準名称に戻ります。
設定・カスタマイズ
| タブ | 設定項目 |
|---|---|
| 📋 基本設定 | 口座名義人、ピラミッド呼称カスタマイズ、振替マスタ、口座の表示順 |
| 🏷 カテゴリ | 収入カテゴリの追加・削除 |
| 💾 データ管理 | JSONで保存、JSONを読み込む、HTMLで保存、デモデータをリセット |
データのバックアップ・移行
- JSONで保存：データのみをエクスポート。別デバイスへの移行・定期バックアップに最適
- HTMLで保存：アプリ本体ごとダウンロード。オフライン利用に便利
- JSONを読み込む：変更内容（口座数・収入項目数・総資産の変化）をプレビュー表示してから確定
右上の3つの丸ボタンでテーマを切替。ダークネイビー・ブラックゴールド・ライトグレーの3種類。選択はブラウザに保存されます。
スマホ・PCアプリ化（PWA）
- Chromeでアプリのページを開く
- アドレスバー右端の⊕アイコンをタップ
- 「インストール」をタップ
- Safariでアプリのページを開く
- 共有ボタン（□↑）をタップ
- 「ホーム画面に追加」→「追加」
- Chromeでアプリのページを開く
- アドレスバー右端の⊕アイコンをクリック
- 「インストール」をクリック
- Edgeでアプリのページを開く
- アドレスバー右端のアイコンをクリック
- 「アプリとしてインストール」
Chrome for iOSからはインストールできません。必ずSafariから「ホーム画面に追加」してください。
よくある質問
トラブルシューティング
原因：プライベート/シークレットモードではlocalStorageが保持されません。
対処：通常モードで開いてください。
原因：スナップショットが記録されていません。
対処：「📸 今月の残高を記録」を押してください。以降は毎月初回起動時に自動記録されます。
原因：収入マスタに項目が登録されていません。
対処：収入マスタで収入項目を登録してください。
原因：判定は「金融資産のみ（証券＋銀行）」が対象です。
対処：口座管理に登録されている残高の合計を確認してください。
原因：データはlocalStorageにあるため別デバイスには引き継がれません。
対処：「JSONで保存」でエクスポートし、移行先で「JSONを読み込む」を使ってください。
