資産管理ダッシュボード完全ガイド
資産管理ダッシュボード
完全ガイド
口座残高の記録から年間推移・シミュレーションまで。初期設定からすべての機能をこのページで解説します。
概要・スペック
口座残高を月イチで更新するだけ。支出管理は不要です。残高の変化から資産層・前月比・年間増減・将来予測がすべて自動計算されます。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| バージョン | v1.25 |
| 料金 | 完全無料 |
| データ保存先 | ブラウザのlocalStorage（外部サーバー送信なし） |
| 対応端末 | PC・タブレット・スマートフォン（スマホ表示に最適化） |
| ピラミッドモデル | 野村総合研究所・5層モデル準拠 |
| 対応テーマ | ダークネイビー・ブラックゴールド・ライトグレー |
| ページ | 主な機能 |
|---|---|
| ダッシュボード | ピラミッド進捗・金融資産合計（年初来・証券/銀行の内訳）・名義別の残高と比率・ドーナツグラフ・口座明細・月次推移 |
| 口座管理 | 口座登録・残高クイック更新（差額リアルタイム表示） |
| 年間推移表 | 年間KPI・資産推移グラフ・月末残高テーブル（前月比・前年同月比・年間増減）・前年同月比テーブル |
| 資産シミュレーション | 将来資産予測・暴落シミュレーション・特定口座の税引後試算 |
| 設定 | 名義人・基準残高・ピラミッド呼称・口座の表示順・データ保存・スナップショット一覧 |
初期設定の手順
「⚙ 設定」→「基本設定」で家族の名前を登録します。
NISA・iDeCo・銀行口座を名義別に登録。残高を入力するだけでピラミッド診断が動き出します。
ピラミッド進捗・金融資産合計・名義別の内訳がワンビューで確認できます。今月の数字は口座残高からその場で表示されるので、記録の操作は不要です。
「設定」→「データ管理」→「🗑 デモデータをリセット」で初期化。実データ入力後は「JSONで保存」でバックアップを取ることをおすすめします。
口座管理・残高更新
残高クイック更新
「口座管理」の「残高クイック更新」テーブルが最も効率的です。名義人ごとにグループ表示され、数値を変えると差額がリアルタイムでカラー表示されます。Enterキーで次の口座へ移動し「残高を保存」を押すだけです。
名義別カードで口座明細を確認
ダッシュボードの「名義別 明細」のカードをクリック（タップ）すると▼が▲に変わり、その名義の口座一覧が展開されます。
層の判定は「金融資産のみ（証券＋銀行の合計）」が対象です。不動産・車などの実物資産は含まれません。
資産推移・年間推移表
スナップショットの記録タイミング
- 今月：記録の操作は不要。口座残高からその場で計算して表示され、残高を更新すればすぐ反映されます
- 前月の確定：月が替わってから最初にアプリを開いたとき、前月分をその時点の残高で自動的に確定します
- 過去の月：一度確定した月の数字は変わりません（履歴として保存）
前月分は「月が替わって最初に開いたときの残高」で確定します。月末のうちに残高を更新しておくと、その月の数字が正確に残ります。
年間推移表（◫ 年間推移表）
上から「年間KPI」「資産推移グラフ」「月末残高テーブル」「前年同月比テーブル」の順に並びます。ページ上部の ◀ ▶ で年を切り替えると、すべて連動して切り替わります。
月末残高テーブルは、月を行・総資産/証券/銀行/前月比/前年同月比を列とした縦型テーブルです。当月は●ドットでハイライトされ、最下段に年間増減が表示されます。
| 列 | 内容 |
|---|---|
| 総資産(万) | 証券＋銀行の合計。ヒートマップで高い月ほど濃くなります |
| 証券(万) | NISA・iDeCo・特定口座の合計 |
| 銀行(万) | 普通預金・定期預金の合計 |
| 前月比 | 前月のスナップとの差額。増加ティール・減少レッド |
| 前年同月比 | 前年同月のスナップとの差額 |
記録が始まったあとに抜けている月（その月にアプリを開かなかった月など）は「—」に「未確定」の印が付きます。未来の月や、記録を始める前の月には付きません。
スナップショットの管理・削除
「設定」→「データ管理」→「記録済みスナップショット一覧」で、確定済みの月を確認・削除できます。今月分はその場で計算して表示しているため、一覧には出ません。
過去の月は、使い始めた月から順に蓄積されます。それより前の起点は「設定」→「基本設定」→「基準残高の設定」で登録でき、年初来や年間増減の計算に使われます。
資産シミュレーション
「現在の総資産」は口座合計から自動反映されます。「年間積立額」は手入力してください。
| 設定項目 | 説明 |
|---|---|
| 現在の総資産 | 口座合計から自動反映 |
| 年間積立額 | 毎年積み立てる金額（万円）を手入力 |
| 想定利回り | 年間運用利回り（%） |
| シミュレーション年数 | 5〜40年 |
| 年間配当収入 | 配当による追加収入（万円） |
暴落シミュレーション
「暴落 −20%」「−30%」「−50%」ボタンで暴落後の資産額をシミュレーション。資産層が変わる場合は警告が表示されます。
特定口座 税引後試算
含み益にかかる税金（約20.315%）を差し引いた、手元に残る金額の目安を確認できます。
ピラミッド診断
「次の層まで あと○万円（○%）」の形式で進捗率が常に表示されます。また「このペースなら約○年で到達見込み」のforecastも自動計算されます。
「設定」→「基本設定」→「資産ピラミッド 呼称カスタマイズ」から各層の名前を変更できます。
設定・データ管理
| タブ | 設定項目 |
|---|---|
| 📋 基本設定 | 口座名義人、基準残高の設定、ピラミッド呼称カスタマイズ、口座の表示順 |
| 💾 データ管理 | JSONで保存、JSONを読み込む、HTMLで保存、デモデータをリセット、記録済みスナップショット一覧 |
バックアップ・移行
- JSONで保存：データのみをエクスポート。別デバイスへの移行・定期バックアップに最適
- HTMLで保存：アプリ本体をダウンロード。オフライン利用に便利
- JSONを読み込む：変更内容をプレビュー表示してから確定
記録済みスナップショット一覧
データ管理タブの「記録済みスナップショット一覧」で確定済みの月を確認し、誤った記録を削除できます。削除するとグラフ・推移表から除外されます。
右上の3つの丸ボタンでテーマを切替。ダークネイビー・ブラックゴールド・ライトグレーの3種類。
スマホ・PCアプリ化（PWA）
- Chromeでアプリのページを開く
- アドレスバー右端の⊕をタップ
- 「インストール」をタップ
- Safariでアプリのページを開く
- 共有ボタン（□↑）をタップ
- 「ホーム画面に追加」→「追加」
- Chromeでアプリのページを開く
- アドレスバー右端の⊕をクリック
- 「インストール」をクリック
- Edgeでアプリのページを開く
- アドレスバー右端のアイコンをクリック
- 「アプリとしてインストール」
Chrome for iOSからはインストールできません。必ずSafariから「ホーム画面に追加」してください。
よくある質問
トラブルシューティング
原因：プライベート/シークレットモードではlocalStorageが保持されません。
対処：通常モードで開いてください。
原因：口座がまだ登録されていないか、過去の月がまだ蓄積されていません。
対処：口座を登録すると今月分はすぐ表示されます。過去の月は使い始めた月から順に増えていきます。起点を決めたい場合は「基準残高の設定」を使ってください。
原因：データはlocalStorageにあるため別デバイスには引き継がれません。
対処：「JSONで保存」→移行先で「JSONを読み込む」を使ってください。